Rendement d'un portefeuille d'actions

Démarche :

1. Calculer la durée du placement
2. Calculer le capital engagé (nb x cours en CHF) + frais
3. Calculer le capital récupéré (nb x cours en CHF) – frais
4. Gain ou perte = capital récupéré – capital engagé
5. Calculer les dividendes totaux 
6. Calculer le revenu global = gain ou perte + dividendes (point 2 + point 3)
7. Annualiser le revenu global par une règle de 3
8. Calculer le taux de rendement en divisant le revenu annuel (point 5) par le capital engagé

Exemple :

Nous avons acheté 6 actions d’une valeur nominale de CHF 100.- chacune au cours de 105 Les frais d’achat se sont élevés à CHF 50.-.

Les actions nous ont rapporté deux dividendes, soit, par action, CHF 10.- la 1ère année et CHF 15.- la 2ème année.

Nous avons revendu ses titres 500 jours plus tard au cours de CHF 210. Les frais de vente se sont élevés à CHF 90.-.

Solutions

1. Durée : 500 jours
2. Gain de cours total
   Capital engagé : (6 x CHF 105)+50 = 680
   Capital récupéré : (6 x  CHF 210)-90 = 1170
   Gain total = 1170 – 680 = 490 
3. Dividendes totaux :
   Dividendes
   An1 6*10 = 60
   An2 6*15 = 90
   Dividendes totaux = 150
4. Revenu total = gain de cours + dividendes = 490 + 150 = 640
5. Revenu annuel = 640/500*360 = 460.80
6. Taux de rendement = revenu annuel / capital engagé * 100 = 460.80/680*100 = 67.7%